Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant joue un rôle clé dans l’optimisation du patrimoine de ses clients. Grâce à une expertise approfondie et une indépendance vis-à-vis des institutions financières, ce professionnel offre des conseils sur mesure. Il aide à maximiser le patrimoine de chacun. En effet, la personnalisation est au cœur de la gestion de patrimoine. Elle permet d’élaborer des stratégies financières en harmonie avec les objectifs personnels et professionnels des clients. Certains comme Auxandre situé à côté d’Aix en Provence se sont spécialisés dans le développement de patrimoine par l’investissement LMNP en France ou l’achat immobilier aux USA.
En France, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont identifiés dans deux catégories professionnelles. D’abord, les conseillers totalement indépendants qui facturent des honoraires et ceux qui perçoivent une rémunération de leurs partenaires. Ces deux types de professionnels indépendants sont là pour vous accompagner sereinement dans la sécurisation ou le développement de votre patrimoine financier ou immobilier.
- Le CGPI au conseil non indépendant : ce conseiller en gestion de patrimoine est indépendant mais il se rémunère en rétrocommissions payées par ses partenaires.
- Le CGPI au conseil indépendant : ce conseiller est doublement indépendant puisqu’il délivre un conseil indépendant et perçoit uniquement des honoraires.
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Les avantages d’un conseiller indépendant
Les compétences et l’expertise d’un conseiller indépendant représentent des atouts majeurs pour quiconque souhaite faire fructifier son patrimoine. En effet, ce professionnel qualifié possède une connaissance approfondie du marché et des produits financiers. S’il est expert dans un type d’investissement comme celui des EHPAD, il est hautement qualifié pour un investissement immobilier LMNP. Ses compétences et son expertise lui permettent d’offrir une approche personnalisée qui répond précisément aux besoins spécifiques de chaque client. Cette stratégie sur mesure assure un conseil et une gestion optimale du patrimoine.
Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Tout conseil professionnel a un coût. Mais il est difficile de donner une fourchette car les honoraires d’un conseiller en gestion de patrimoine peuvent varier considérablement en fonction de plusieurs facteurs clés. On prend en compte notamment son niveau de conseil et la taille de votre patrimoine en gestion. Son niveau d’expertise et d’expérience. Ici, notre conseiller en gestion de patrimoine possède une expertise de 30 ans dans l’achat et la revente de chambres en Ehpad. Il est donc expert dans ces investissements LMNP et apporte un conseil avisé et des ressources pour vous aider à fructifier cet investissement à l’achat ou à la revente.
La taille et la complexité de votre patrimoine. Le CGPI étudiera les meilleures stratégies pour sécuriser, consolider ou fructifier votre patrimoine. Sa rémunération dépendra du patrimoine investi. Les conseillers facturent généralement leurs services sous forme de pourcentage prélevé sur les actifs gérés ou par des honoraires fixes annuels.
Services et prestations d’excellence
L’audit financier constitue la première étape vers une gestion de patrimoine efficace. En évaluant la situation financière actuelle du client, le conseiller peut préparer un plan d’action adapté et tient compte des projets et de la situation personnelle du client. La recommandation de produits financiers adaptés comme le choix d’une assurance vie vient ensuite enrichir le portefeuille du client, garantissant une gestion patrimoniale réfléchie et personnalisée. Mais ce dernier peut également proposer des investissements immobiliers sécurisés comme les chambres en Ehpad, placement favori des Français.
Sélectionner le Conseiller Idéal
La sélection d’un conseiller en gestion de patrimoine doit se faire selon des critères stricts, notamment la réglementation et les certifications professionnelles. Ces éléments attestent du sérieux et de la compétence du conseiller. De plus, la transparence et la confiance sont essentielles pour établir une relation conseiller-client durable et fructueuse.
3 500 professionnels exercent le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine en France. Le CGP – I est rémunéré soit au forfait, soit en gestion annuelle.
Pièges à éviter dans le choix d’un conseiller
Il est primordial de prêter attention au tarif des prestations que propose le conseiller en gestion de patrimoine. Un coût excessif ne garantit pas nécessairement une meilleure qualité. De même, vérifier les références et l’expérience du conseiller est essentiel pour éviter les mauvaises surprises.
Focus sur Aix en Provence
Aix-en-Provence est une ville attractive de la région Provence Alpes Côte d’Azur. Elle attire les touristes, les étudiants et aussi les résidents qui souhaitent bénéficier de la qualité de vie de la ville. Aussi, il y a de nombreux cabinets de gestion de patrimoine et conseillers financiers indépendants qui possèdent leurs sièges sur place.
- Les grandes banques privées comme le Crédit Agricole, la Société Générale, BNP Paribas.
- Les conseillers indépendants experts dans leur domaine par exemple la vente et le rachat d’Ehpad
- Les gros cabinets de gestion indépendants comme Orial, Amplegest, Eres Gestion sont bien implantés localement.
- Les experts-comptables, les notaires ou les conseillers en investissements financiers de la région dont font partie les CGPI.
Plus de 350 CGP exercent en région PACA, région à laquelle sont rattachées les villes d’Aix en Provence et Eguilles. Trois régions françaises, l’Île de France, l’Auvergne Rhône Alpes et PACA rassemblent 55% des Conseillers en gestion de patrimoine. Cela représente 1 CPGI pour 15 000 environ.
Source : boursier.com
Le plus important est de choisir un interlocuteur en qui vous avez pleinement confiance. Il prendra en compte votre situation personnelle et vos objectifs pour vous proposer des solutions adaptées.
En résumé, cet article a mis en lumière les points clés concernant les conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Pour ceux qui envisagent sérieusement d’optimiser leur patrimoine, nous recommandons de solliciter une consultation personnalisée à nos bureaux d’Eguilles proches d’Aix en Provence. Ce rendez-vous constitue la première étape vers un engagement profitable pour votre avenir financier.
Appelez-nous du lundi au vendredi au 04 42 12 11 00
Pour aller plus loin sur le sujet
- Quelle est la formation d’un CGPI ?
- Pourquoi choisir un indépendant pour votre patrimoine ?
- L’investissement LMNP en EHPAD est-il porteur ?
- Combien coûte une chambre médicalisée en Ehpad ?
Conseil et